俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)開(kāi)始之后，西方宣布對(duì)俄羅斯的制裁也越來(lái)越嚴(yán)厲，自西方宣布對(duì)俄羅斯“揮棒”之后，各種各樣的制裁都蹦了出來(lái)，其中還包含著將俄羅斯“貓”開(kāi)除“貓籍”、國(guó)家隊(duì)踢出世界杯等奇葩之舉。

以俄羅斯為例，在制裁名單中的7家俄羅斯銀行是:

·Bank Otkritie

·Novikombank

·俄工業(yè)通訊銀行(Promsvyazbank )

·Bank Rossiva

·Sovcombank

·俄羅斯國(guó)有開(kāi)發(fā)銀行 (VEB)

·俄外貿(mào)銀行(VTB Bank)。

俄羅斯最大國(guó)有銀行：俄羅斯聯(lián)邦儲(chǔ)蓄銀行并沒(méi)有被列入黑名單，外貿(mào)人暫時(shí)不用太過(guò)擔(dān)心，西方的套路，懂的都懂，制裁是要制裁的，生意也還是要做的。

在與俄羅斯客戶(hù)交易之前，要確認(rèn)他們的付款行是不是上述7家銀行之一。

收俄羅斯貨款的四種方案：

一、使用SWIFT系統(tǒng)

在說(shuō)解決方案之前，我們先看下具體是哪些國(guó)家被美國(guó)、歐盟或聯(lián)合國(guó)經(jīng)濟(jì)制裁了，查詢(xún)方式:

聯(lián)合國(guó)制裁名單查詢(xún)網(wǎng):

https://wwwun.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美國(guó)OFAC制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站:

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

歐盟制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站:

http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list en.htm

可以選擇沒(méi)有被禁SWIFT的銀行繼續(xù)正常付款，如聯(lián)邦儲(chǔ)蓄銀行、團(tuán)結(jié)銀行。作為外貿(mào)人，要清楚，并不是所有的俄羅斯銀行都被禁止使用SWIFT系統(tǒng)，只有7家銀行被SWIFT拉黑。

有部分銀行信任的客戶(hù)可以正常通過(guò)這7家銀行匯款，這類(lèi)客戶(hù)通常已經(jīng)在國(guó)際貿(mào)易中有長(zhǎng)期穩(wěn)定的交易往來(lái)被當(dāng)?shù)劂y行所信任，他們能匯款。

但大多數(shù)都會(huì)被要求提供以下材料:

① 反洗錢(qián)調(diào)查表；

② 風(fēng)險(xiǎn)承諾函；

③ 出口方、付款方以及三方關(guān)系的證明。

銀行說(shuō)需要提供什么材料就應(yīng)該提供什么材料。只要配合銀行，也可以正常收款。俄羅斯這7家銀行被制裁，但這些銀行在歐盟的子公司不在制裁范圍內(nèi)。也就是說(shuō)，如果客戶(hù)能通過(guò)在歐盟的子公司匯款，也是可以正常收款的。俄羅斯其他小銀行是沒(méi)有在制裁名單之列的，也可以正常匯款。

二、選擇使用加入CIPS的銀行

采用跨境人民幣付款，CIPS系統(tǒng)是我們國(guó)家自主開(kāi)發(fā)的人民幣跨境交易系統(tǒng)，目前全球有將近1000個(gè)銀行都加入了這個(gè)系統(tǒng)，其中也包括很多俄羅斯的中小銀行。用國(guó)外的公司在國(guó)內(nèi)開(kāi)立離岸賬戶(hù)。

中國(guó)首批參與者共有19家，分別為:工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、匯豐銀行 (中國(guó))、花旗銀行 (中國(guó))、渣打銀行 (中國(guó))、星展銀行 (中國(guó)) 、德意志銀行 (中國(guó))、法國(guó)巴黎銀行 (中國(guó))、澳大利亞和新西蘭銀行(中國(guó))和東亞銀行 (中國(guó))。目前上海渣打銀行FTN賬戶(hù)支持CIPS交易。

三、第三方收款平臺(tái)

現(xiàn)在很多第三方跨境收款平臺(tái)，如電子銀行泛付PanPay，xtransfer 等平臺(tái)支持美元、港幣、人民幣、歐元等14個(gè)主流貨幣，也可以收取盧布和美金直接在平臺(tái)上兌換貨幣。

需要注意的:電子銀行，平臺(tái)收款，敏感國(guó)家交易每筆都需要先報(bào)備，報(bào)備通過(guò)就可以收，一定是要正式的貿(mào)易。

提示：以具體情況以平臺(tái)為主。

四、中國(guó)內(nèi)地公司收款

中國(guó)境內(nèi)的公司去開(kāi)戶(hù)行開(kāi)通一個(gè)外幣賬戶(hù)可以收境外匯的離岸RMB。注意，那就要注意國(guó)內(nèi)公司的運(yùn)營(yíng)成本就會(huì)增加了,到賬時(shí)間大概2-3個(gè)工作日。

轉(zhuǎn)自離岸通